什么是封閉式基金折價(jià)率？封閉式基金折價(jià)率是怎么計(jì)算的？

購(gòu)買過(guò)封閉式基金的投資者應(yīng)該都知道在封閉式基金中封閉式基金折價(jià)率是一個(gè)非常重要的參考指標(biāo)，不過(guò)很多新手對(duì)這一指標(biāo)還不太了解，下面小編就來(lái)給大家介紹一下什么是封閉式基金折價(jià)率以及它的計(jì)算公式是怎樣的。

什么是封閉式基金折價(jià)率

當(dāng)封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)上的交易價(jià)格低于實(shí)際凈值時(shí)，這種情況稱為“折價(jià)”。也有稱為離差率的。是衡量基金折價(jià)程度的指標(biāo)。封閉式基金折價(jià)交易，不僅是我國(guó)資本市場(chǎng)中的現(xiàn)象，國(guó)外發(fā)達(dá)資本市場(chǎng)上也是一樣。國(guó)外封閉式基金普遍是折價(jià)交易，具體的折價(jià)率，各個(gè)基金不同， 各個(gè)基金在各個(gè)時(shí)間的數(shù)值也不相同。一般的折價(jià)率在10%—20%之間。有少數(shù)基金是溢價(jià)率交易。

折價(jià)率是封閉式基金特有的指標(biāo)。對(duì)比封閉式基金的市價(jià)和凈值市民可以發(fā)現(xiàn)，市價(jià)總是低于凈值。這是由于基金的市價(jià)在單位凈值的基礎(chǔ)上打了個(gè)“折扣”，而“折扣”的多少則在行情表里以折價(jià)率顯示。折價(jià)率=1-基金市值與凈值之比，折價(jià)率越大，則基金的折扣越厲害。在目前封閉式基金轉(zhuǎn)為開(kāi)放式基金的市場(chǎng)契機(jī)下，封閉式基金的“折扣”可成為投資者關(guān)注的題材。因?yàn)檎劭勐试酱螅坏┓廪D(zhuǎn)開(kāi)或封閉式基金到期，基金的折扣消失，以單位凈值“標(biāo)價(jià)”，投資者可以賺取之間的差價(jià)。

封閉式基金折價(jià)率計(jì)算公式

折價(jià)率=（基金份額凈值-單位市價(jià)）/基金份額凈值×100% （1）

根據(jù)此公式，可見(jiàn)折價(jià)率大于0（即凈值大于市價(jià)）時(shí)為折價(jià)；折價(jià)率小于0（即凈值小于市價(jià)）時(shí)為溢價(jià)。

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