美東時(shí)間3月2日周四，幣圈再度“爆雷”，靠幣圈起家的加密貨幣銀行Silvergate Capital單日暴跌近58%，創(chuàng)該公司美國(guó)IPO以來(lái)最大單日跌幅，市值僅余1.81億美元，市值較2021年底幣圈泡沫劇烈膨脹時(shí)縮水逾97%。

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消息面上，Silvergate Capital公告稱(chēng)，無(wú)法在3月16日的期限之前向SEC提交10-K年報(bào)。同時(shí)警告可能存在資本金不足的問(wèn)題，正在評(píng)估一系列后續(xù)事件對(duì)公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力的影響。

該公司周三美股盤(pán)后公告稱(chēng)，無(wú)法及時(shí)提交年度10-K報(bào)告，該公司目前正面臨著一場(chǎng)金融危機(jī)，這場(chǎng)危機(jī)是由其客戶(hù)之一的加密交易所FTX倒閉引發(fā)的。

據(jù)了解，早些年，Silvergate Capital原本是一家位于加州的社區(qū)零售銀行，主要為當(dāng)?shù)匦∥⑵髽I(yè)提供金融服務(wù)。隨著蹭上加密貨幣的熱點(diǎn)，并為Coinbase、Gemini，以及目前深陷丑聞的FTX交易所和交易公司Alameda Research提供銀行結(jié)算服務(wù)，Silvergate也實(shí)現(xiàn)了“烏雞變鳳凰”的轉(zhuǎn)變，并在2019年底登陸紐交所。

在2021年加密貨幣價(jià)格位于高點(diǎn)時(shí)，Silvergate Capital股價(jià)一度突破200美元。

禍不單行，消息公布后，包括美國(guó)最大美國(guó)最大加密貨幣交易所Coinbase、穩(wěn)定幣發(fā)行機(jī)構(gòu)Paxos、幣圈金融服務(wù)公司Galaxy Digital、芝商所旗下Cboe Digital、Bitstamp交易所均宣布停止與Silvergate的銀行業(yè)務(wù)往來(lái)。

財(cái)務(wù)方面，Silvergate Capital此前公告稱(chēng)，在截至2022年12月31日的三個(gè)月中，歸屬于股東的凈虧損為10億美元。相比之下，2021年同期的凈收入為1800萬(wàn)美元，上一季度的凈收入為4060萬(wàn)美元。第四季度的虧損最終導(dǎo)致全年虧損約9.49億美元，而2021年的凈收入為 7550萬(wàn)美元。

根據(jù)Silvergate Capital公布的第四季度財(cái)報(bào)，因?yàn)闉榱藨?yīng)對(duì)加密貨幣市場(chǎng)的震蕩和用戶(hù)大額提款的需求，Silvergate出售了52億美元的以換取現(xiàn)金流，進(jìn)而導(dǎo)致Q4證券及相關(guān)衍生品的出售虧損7.18億美元。

近期資料顯示，Silvergate Capital仍被持續(xù)放空，空頭指標(biāo)SI（short-Interest） 維持在高點(diǎn)71.30%，表示有七成的股票被借券拿去放空。

對(duì)于最新進(jìn)展的影響，瑞銀集團(tuán)外匯和加密貨幣分析師Ivan Kachkovski表示，加密貨幣公司與美國(guó)的銀行建立或者維持關(guān)系，正變得越來(lái)越難。這可能使美國(guó)的加密貨幣行業(yè)確立“離岸化”的趨勢(shì)，至少在完整的監(jiān)管框架建立起來(lái)前會(huì)是這樣。

雖然2023年才過(guò)去六分之一，美聯(lián)儲(chǔ)、美國(guó)貨幣總稽核辦公室和美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司已經(jīng)兩度聯(lián)合發(fā)文，要求銀行體系關(guān)注與加密貨幣實(shí)體有關(guān)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，不過(guò)目前的指引仍是“既不鼓勵(lì)也不禁止”向加密貨幣公司提供銀行服務(wù)。

上游新聞綜合中國(guó)基金報(bào)、財(cái)聯(lián)社、和訊網(wǎng)、智通財(cái)經(jīng)網(wǎng)等

編輯：楊四海

責(zé)編：周尚斗

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