一年一度的券商“818理財(cái)節(jié)”又到了。

【資料圖】

從2017年，國(guó)泰君安首次發(fā)起券商“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)開(kāi)始至今已有6年，此前有消息傳出“818理財(cái)節(jié)”外宣被叫停？券商辟謠今年“818理財(cái)節(jié)”照常進(jìn)行。

截至8月17日，已有50多家券商開(kāi)啟2022年券商“818理財(cái)節(jié)”，基金定投、ETF產(chǎn)品銷售以及積極推介投顧服務(wù)成為本屆理財(cái)節(jié)的三大亮點(diǎn)。

▲國(guó)泰君安2022年公眾號(hào)文章截圖

“818理財(cái)節(jié)”大規(guī)模外宣被叫停？

8月15日，有媒體報(bào)道稱，深圳證監(jiān)局近日對(duì)轄區(qū)券商進(jìn)行窗口指導(dǎo)，叫停大規(guī)模外宣活動(dòng)，僅在公司內(nèi)部平臺(tái)作宣傳。

隨后，證券時(shí)報(bào)報(bào)道稱，有接近深圳證監(jiān)局人士向記者透露，深圳證監(jiān)局并未叫停轄區(qū)證券公司“8.18理財(cái)節(jié)”對(duì)外宣傳，而是針對(duì)以往存在的違規(guī)宣傳情況，做好事前提醒，要求公司依法合規(guī)進(jìn)行宣傳，不得誤導(dǎo)投資者，切實(shí)保護(hù)投資者利益。

據(jù)報(bào)道，監(jiān)管層主要是要求宣傳合規(guī)，比如不能變相承諾保證收益，不能宣傳預(yù)期收益，不能用“最”之類過(guò)度宣傳的表述。此前，有些公司有一些過(guò)火、違規(guī)的宣傳和措施。比如有一家券商推出2億元額度的新老客戶均可享受的約定年化收益率達(dá)8%的特供理財(cái)產(chǎn)品，有業(yè)內(nèi)認(rèn)為，這相當(dāng)于變相承諾收益。

有券商人士表示，目前該公司的“818理財(cái)節(jié)”對(duì)外宣傳仍在照常進(jìn)行，并未受到這一事件影響。

“我們公司的818理財(cái)節(jié)宣傳是從10幾號(hào)開(kāi)始到20幾號(hào)，主要是在自己的渠道配合818理財(cái)節(jié)的時(shí)間點(diǎn)做些活動(dòng)宣傳，比如投顧產(chǎn)品申購(gòu)費(fèi)等打折或免費(fèi)之類。其實(shí)我們發(fā)的宣傳都走過(guò)內(nèi)部合規(guī)流程，我們此前已完成直播和發(fā)布了相關(guān)的宣傳營(yíng)銷稿，目前外宣照常進(jìn)行，這次監(jiān)管窗口指導(dǎo)對(duì)我們沒(méi)什么影響?！鄙鲜鋈倘耸勘硎尽?/p>

上述券商人士介紹，平時(shí)公司總部的宣傳走內(nèi)部合規(guī)流程之后，宣傳違規(guī)情況不多見(jiàn)，但券商的業(yè)務(wù)部門自己對(duì)外做宣傳時(shí)則相對(duì)容易出問(wèn)題。

也有券商人士對(duì)記者表示，對(duì)818理財(cái)節(jié)宣傳，公司合規(guī)部門把相關(guān)的宣傳圖文收回做了一點(diǎn)修改，但對(duì)外宣傳工作仍正常進(jìn)行，并沒(méi)有停止。

但針對(duì)此事，也有圈內(nèi)人士在討論中表示，監(jiān)管層要求宣傳合規(guī)，同時(shí)可能不希望把某一天作為時(shí)間節(jié)點(diǎn)做過(guò)度宣傳，今年券商大多已完成“818理財(cái)節(jié)”的直播和宣傳營(yíng)銷，明年的“818理財(cái)節(jié)”可能要對(duì)宣傳進(jìn)行一些調(diào)整。

多地證監(jiān)局立規(guī)矩

據(jù)財(cái)聯(lián)社，為避免虛假、夸大宣傳、誤導(dǎo)投資等情況的出現(xiàn)，多地證監(jiān)局要求轄區(qū)券商合理宣傳，合規(guī)展業(yè)，注意風(fēng)險(xiǎn)控制，不可違背適當(dāng)性展業(yè)。

有證監(jiān)局明確要求，各家券商要對(duì)818理財(cái)節(jié)合理宣傳，不得利用理財(cái)熱點(diǎn)炒作、夸大宣傳、捆綁銷售；同時(shí)要求各家券商合規(guī)展業(yè)，注意對(duì)銷售方式宣傳內(nèi)容把關(guān)，不得通過(guò)引流、大V帶貨等方式違規(guī)銷售；此外，要明確要求各家券商要對(duì)可能的輿情制定應(yīng)對(duì)預(yù)案。

也有其他證監(jiān)局向轄區(qū)券商通知上述相似內(nèi)容，核心內(nèi)容指向避免虛假宣傳，通過(guò)夸大宣傳收益率誘導(dǎo)投資、違規(guī)適當(dāng)性原則對(duì)不適格投資者違規(guī)銷售等。

為何有此嚴(yán)監(jiān)管？有券商業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人接受采訪時(shí)表示，監(jiān)管立規(guī)矩并非首次，此前也有過(guò)券商宣傳方面存在規(guī)則被監(jiān)管提醒。

券商對(duì)投資者適當(dāng)性方面始終保持不缺失的狀態(tài)，如山西證券在宣傳海報(bào)中提示，“詳情請(qǐng)參照具體產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書及基金合同的內(nèi)容，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力審慎決策”。

此外，“入市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”等風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)，成為海報(bào)標(biāo)配。

基金定投、ETF、投顧服務(wù)成理財(cái)節(jié)三大亮點(diǎn)

從歷年來(lái)看，818理財(cái)節(jié)都是券商的重頭戲。截至8月17日，已有50多家券商確認(rèn)舉辦818理財(cái)節(jié)活動(dòng)，其中既有國(guó)泰君安、廣發(fā)證券等大型頭部券商，也有華興、國(guó)新等首次加盟的中小型券商。

今年理財(cái)節(jié)的活動(dòng)內(nèi)容重點(diǎn)發(fā)生了變化，不少券商通過(guò)大咖直播、投教視頻等方式積極推進(jìn)基金定投、ETF產(chǎn)品銷售以及積極推介投顧服務(wù)。形式上也添加了不少新花樣，除了撒紅包、大咖直播、投教文章視頻等常規(guī)內(nèi)容，還包括實(shí)盤大賽、抽盲盒、限量版數(shù)字紀(jì)念品、虛擬數(shù)字人等。

據(jù)上海證券報(bào)，記者在走訪券商營(yíng)業(yè)部的過(guò)程中了解到，基金定投及ETF是近幾年券商較為熱門的業(yè)務(wù)，“對(duì)于股票投資者而言，ETF能分散風(fēng)險(xiǎn)，比投資個(gè)股安全；對(duì)于有固定收入但沒(méi)有時(shí)間進(jìn)行理財(cái)?shù)纳习嘧宥?，基金定投是個(gè)不錯(cuò)的選擇?！蹦橙虪I(yíng)業(yè)部經(jīng)理說(shuō)道。

華興證券作為此次理財(cái)節(jié)的新興力量，定位于幫助投資者成為“聰明投資ETF的專家”，讓投資者從研究員視角看懂ETF所代表的一籃子上市公司；同時(shí)，華興證券在理財(cái)節(jié)為投資者主打“想分享給家人的好定投”，希望給投資者及其家人朋友帶來(lái)投資的滿足感。

國(guó)泰君安證券的“智投100”服務(wù)產(chǎn)品體系于本屆“818 理財(cái)節(jié)”首次亮相，為投資者提供“智能化、自動(dòng)化、團(tuán)隊(duì)化”的階梯式線上投顧服務(wù)。還有同時(shí)支持業(yè)務(wù)辦理和投顧服務(wù)的可交互數(shù)字人“小安”，也在此次“818理財(cái)節(jié)”上登場(chǎng)。

國(guó)金證券將“增值”服務(wù)產(chǎn)品作為推廣重點(diǎn)。國(guó)金100基金投顧等服務(wù)為投資者提供更周全的財(cái)富管理服務(wù)。銀河證券通過(guò)打造涵蓋股票、基金、固收的投顧服務(wù)閉環(huán)，滿足客戶多元化財(cái)富管理需求。光大證券通過(guò)直播、問(wèn)答活動(dòng)等形式開(kāi)展對(duì)公司基金投顧“金陽(yáng)光管家”、證券投顧“金陽(yáng)光投顧”的業(yè)務(wù)宣傳推廣，加強(qiáng)客戶對(duì)基金投顧和證券投顧服務(wù)的理解和認(rèn)知。

有券商人士向記者表示，財(cái)富管理的本質(zhì)是與客戶建立或重塑信任關(guān)系。對(duì)于投資者而言，“買什么、什么時(shí)候買、什么時(shí)候賣”是他們所關(guān)注的。當(dāng)下各家券商都看重投顧服務(wù)，希望能夠有效解決客戶遇到的問(wèn)題，提升投資勝率，實(shí)現(xiàn)與客戶的長(zhǎng)期陪伴和共贏。

從宣傳手段上看， 本屆券商818理財(cái)節(jié)上券商對(duì)短視頻、直播的利用，相較往年，今年則顯得尤為得心應(yīng)手。

國(guó)泰君安818理財(cái)節(jié)開(kāi)幕首播，獲得逾500萬(wàn)的全網(wǎng)觀看人氣；廣發(fā)證券以公司4000名專業(yè)投顧為基礎(chǔ)優(yōu)中選優(yōu)，打造具有個(gè)人IP特色的廣發(fā)“投顧星球”開(kāi)展短視頻服務(wù)；華福證券將在8月18日當(dāng)天安排一場(chǎng)重磅陪伴直播，用戶可與金牌投顧、研究所分析師以及明星基金經(jīng)理面對(duì)面交流；湘財(cái)證券直播會(huì)場(chǎng)slogan采用“‘湘’遇茶水間”，將直播間設(shè)在茶水間，用最接地氣的方式，聊最“賺錢”的話題。

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