經(jīng)過兩年多的醞釀與籌備，公募基金投顧業(yè)務試點相繼上線，共同破局“基金賺錢、基民不賺錢”的行業(yè)難題，具有廣闊的發(fā)展前景。建信基金表示，公司旗下“建信投顧”已根據(jù)投資者短、中、長等不同時間周期和需求的4類投資場景，設計并推出涵蓋8大類投資策略，幫助投資者管好人生“4筆錢”。

具體來看，“建信投顧”的8類投資策略各具特色，投資者可結合自身需求有針對性地進行選擇。一是針對“活錢”的“活期現(xiàn)金”策略，主要兼顧投資者對流動性和理財?shù)男枨?，推出梧桐貨幣增強組合。這一策略在提供良好投資流動性的同時，使投資者的閑錢不閑置，激活每一分資金。相關投顧組合將采取“貨幣基金打底+債券基金增強”策略，精選貨幣基金、純債基金等低波動資產，同時兼顧收益和風險控制，力爭為投資者提供相較貨幣基金相對更高的收益體驗。

二是針對“穩(wěn)錢”的“穩(wěn)健理財”策略，滿足投資期限1年以下的相對中期的投資需求，包括梧桐季季紅穩(wěn)健收益組合、梧桐雙季紅收益增強組合。投資者若有資產穩(wěn)健收益需求又希望投資風險處于中低水平，追求穩(wěn)中求進的回報，這一策略不失為一個好選擇。梧桐季季紅穩(wěn)健收益組合、梧桐雙季紅收益增強組合均采用以固定收益類資產打底，適當參與轉債、權益等風險資產，并通過戰(zhàn)術資產配置模型調整持倉結構的策略。

三是針對“長錢”的“長期投資”策略，主要針對1年以上的長期投資需求，包括梧桐股債平衡組合、梧桐權益明星組合、梧桐指數(shù)嚴選組合、梧桐全球優(yōu)選組合。其中，梧桐股債平衡組合的權益類基金倉位45-55%，均衡配置于固定收益資產和權益類資產，適合希望獲得長期較穩(wěn)健回報的投資者;梧桐權益明星組合、梧桐指數(shù)嚴選組合則為投資者分別聚焦市場上經(jīng)過長期考驗的績優(yōu)產品和投資成本較低的優(yōu)質指基，適合追求長期較高收益且能忍受一定回撤的投資者;梧桐全球優(yōu)選組合利用境內外區(qū)域和資產間的低相關性進行全球化配置，適合有全球資產配置需求的投資者。

四是期限不固定的“特定計劃”策略，包括梧桐教育組合2030/2040。投資中將根據(jù)建信基金自主開發(fā)的周期模型，隨著到期時間臨近逐步調整資產比例。父母可根據(jù)子女未來需要使用教育資金的日期，選擇相應目標日期的投顧組合，每月規(guī)劃一筆資金用于組合定投，既不影響當前的生活質量，也能為孩子教育所需資金提前做準備。

建信基金表示，未來隨著投資者需求更加多樣化、個性化，建信基金將不斷提升“投”與“顧”的服務質量。在“投”的方面，以投資者自身獨特的資金需求出發(fā)，構建相應的組合設計，通過持續(xù)性的互動幫助投資者的資金實現(xiàn)精準匹配;在“顧”的方面，充分利用智能化工具陪伴投資者的投資全過程，比如通過線上智能互動回訪實現(xiàn)與投資者的深度溝通等。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

關鍵詞： 策略 管好 4筆錢