經(jīng)過兩年多的醞釀與籌備，公募基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)相繼上線，共同破局“基金賺錢、基民不賺錢”的行業(yè)難題，具有廣闊的發(fā)展前景。建信基金表示，公司旗下“建信投顧”已根據(jù)投資者短、中、長(zhǎng)等不同時(shí)間周期和需求的4類投資場(chǎng)景，設(shè)計(jì)并推出涵蓋8大類投資策略，幫助投資者管好人生“4筆錢”。

具體來看，“建信投顧”的8類投資策略各具特色，投資者可結(jié)合自身需求有針對(duì)性地進(jìn)行選擇。一是針對(duì)“活錢”的“活期現(xiàn)金”策略，主要兼顧投資者對(duì)流動(dòng)性和理財(cái)?shù)男枨?，推出梧桐貨幣增?qiáng)組合。這一策略在提供良好投資流動(dòng)性的同時(shí)，使投資者的閑錢不閑置，激活每一分資金。相關(guān)投顧組合將采取“貨幣基金打底+債券基金增強(qiáng)”策略，精選貨幣基金、純債基金等低波動(dòng)資產(chǎn)，同時(shí)兼顧收益和風(fēng)險(xiǎn)控制，力爭(zhēng)為投資者提供相較貨幣基金相對(duì)更高的收益體驗(yàn)。

二是針對(duì)“穩(wěn)錢”的“穩(wěn)健理財(cái)”策略，滿足投資期限1年以下的相對(duì)中期的投資需求，包括梧桐季季紅穩(wěn)健收益組合、梧桐雙季紅收益增強(qiáng)組合。投資者若有資產(chǎn)穩(wěn)健收益需求又希望投資風(fēng)險(xiǎn)處于中低水平，追求穩(wěn)中求進(jìn)的回報(bào)，這一策略不失為一個(gè)好選擇。梧桐季季紅穩(wěn)健收益組合、梧桐雙季紅收益增強(qiáng)組合均采用以固定收益類資產(chǎn)打底，適當(dāng)參與轉(zhuǎn)債、權(quán)益等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，并通過戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置模型調(diào)整持倉結(jié)構(gòu)的策略。

三是針對(duì)“長(zhǎng)錢”的“長(zhǎng)期投資”策略，主要針對(duì)1年以上的長(zhǎng)期投資需求，包括梧桐股債平衡組合、梧桐權(quán)益明星組合、梧桐指數(shù)嚴(yán)選組合、梧桐全球優(yōu)選組合。其中，梧桐股債平衡組合的權(quán)益類基金倉位45-55%，均衡配置于固定收益資產(chǎn)和權(quán)益類資產(chǎn)，適合希望獲得長(zhǎng)期較穩(wěn)健回報(bào)的投資者;梧桐權(quán)益明星組合、梧桐指數(shù)嚴(yán)選組合則為投資者分別聚焦市場(chǎng)上經(jīng)過長(zhǎng)期考驗(yàn)的績(jī)優(yōu)產(chǎn)品和投資成本較低的優(yōu)質(zhì)指基，適合追求長(zhǎng)期較高收益且能忍受一定回撤的投資者;梧桐全球優(yōu)選組合利用境內(nèi)外區(qū)域和資產(chǎn)間的低相關(guān)性進(jìn)行全球化配置，適合有全球資產(chǎn)配置需求的投資者。

四是期限不固定的“特定計(jì)劃”策略，包括梧桐教育組合2030/2040。投資中將根據(jù)建信基金自主開發(fā)的周期模型，隨著到期時(shí)間臨近逐步調(diào)整資產(chǎn)比例。父母可根據(jù)子女未來需要使用教育資金的日期，選擇相應(yīng)目標(biāo)日期的投顧組合，每月規(guī)劃一筆資金用于組合定投，既不影響當(dāng)前的生活質(zhì)量，也能為孩子教育所需資金提前做準(zhǔn)備。

建信基金表示，未來隨著投資者需求更加多樣化、個(gè)性化，建信基金將不斷提升“投”與“顧”的服務(wù)質(zhì)量。在“投”的方面，以投資者自身獨(dú)特的資金需求出發(fā)，構(gòu)建相應(yīng)的組合設(shè)計(jì)，通過持續(xù)性的互動(dòng)幫助投資者的資金實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)匹配;在“顧”的方面，充分利用智能化工具陪伴投資者的投資全過程，比如通過線上智能互動(dòng)回訪實(shí)現(xiàn)與投資者的深度溝通等。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

關(guān)鍵詞： 策略 管好 4筆錢