2025 年 9 月 19 日，由中世家族財(cái)富傳承與管理研究院、眾成清泰律師事務(wù)所、泰華商恒（青島）聯(lián)營律師事務(wù)所及青島市中小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)聯(lián)合會聯(lián)合主辦的《跨境家族的合規(guī)與傳承——2025 家族財(cái)富傳承“大家談”》活動，在青島國際商事法律服務(wù)會客廳舉行?；顒訁R聚跨境金融、法律、企業(yè)咨詢等領(lǐng)域?qū)＜?，圍繞 CRS合規(guī)、離岸工具應(yīng)用、身份規(guī)劃、跨境繼承、企業(yè)出海等核心議題展開深度研討，為高凈值家族及中小企業(yè)全球化布局提供專業(yè)指引。

活動由中世家族財(cái)富傳承與管理研究院執(zhí)行院長、眾成清泰律師事務(wù)所家族財(cái)富傳承業(yè)務(wù)中心主任李晶鑫主持。他指出，隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程加快，跨境家族財(cái)富的合規(guī)持有與順利傳承已成為高凈值群體及家族企業(yè)的核心訴求，希望通過實(shí)戰(zhàn)案例拆解與專業(yè)工具解析，幫助更多家族實(shí)現(xiàn)財(cái)富的安全傳承與長遠(yuǎn)延續(xù)，為跨境財(cái)富管理領(lǐng)域注入新的思路。

眾成清泰律師事務(wù)所青島區(qū)域黨委書記、海洋業(yè)務(wù)中心主任唐宗隊(duì)代表主辦方致辭。他表示，眾成清泰長期聚焦跨境法律服務(wù)領(lǐng)域，深耕海洋經(jīng)濟(jì)、財(cái)富管理、合規(guī)等新業(yè)務(wù)領(lǐng)域，此次聯(lián)合多方權(quán)威機(jī)構(gòu)舉辦論壇，既是對市場合規(guī)需求的積極響應(yīng)，也是律所深化專業(yè)服務(wù)、整合全球資源的重要實(shí)踐。

中世家族財(cái)富傳承與管理研究院副秘書長、曾任某頭部外資銀行行長的周姍圍繞“CRS 背景下跨境家族的資產(chǎn)合規(guī)與規(guī)劃”，詳細(xì)解讀了 CRS的核心機(jī)制。針對高凈值客戶，她建議優(yōu)先審查全球賬戶、自查稅務(wù)申報(bào)并咨詢專業(yè)團(tuán)隊(duì)；對企業(yè)財(cái)務(wù)人員，提出建立合規(guī)制度、強(qiáng)化系統(tǒng)支撐與人員培訓(xùn)的具體方案，同時(shí)澄清“有外籍身份就沒事”“錢在離岸公司查不到”等常見誤區(qū)，引導(dǎo)高凈值群體理性應(yīng)對全球稅收透明化趨勢。

U&I GROUP 創(chuàng)始合伙人、總裁鞏恩光以“財(cái)富傳承中的離岸信托與基金會應(yīng)用解析”話題展開分享。他認(rèn)為，離岸公司是跨境財(cái)產(chǎn)規(guī)劃中的基礎(chǔ)架構(gòu)，可通過不同離岸公司持有不同類型資產(chǎn)，以實(shí)現(xiàn)隱私保護(hù)、風(fēng)險(xiǎn)隔離與稅務(wù)籌劃等目的；還詳解了境外專業(yè)信托公司、私人銀行、PTC 私人信托公司三類受托人的適用場景，并結(jié)合娃哈哈集團(tuán)創(chuàng)始人宗慶后的家族傳承案例、小米集團(tuán)創(chuàng)始人雷軍的家族信托案例、臺塑集團(tuán)創(chuàng)始人王永慶的遺產(chǎn)規(guī)劃案例、宜家集團(tuán)創(chuàng)始人坎普拉德的家族傳承案例，說明離岸信托與離岸基金會在家族財(cái)富保護(hù)和有序傳承中的積極作用，最后提出高凈值家庭“傘形財(cái)富架構(gòu)”理念，強(qiáng)調(diào)“身份、資產(chǎn)、架構(gòu)、管理”國際化的重要性。

圓桌沙龍

圓桌沙龍環(huán)節(jié)由眾成清泰律師事務(wù)所副主任、高級合伙人藍(lán)斐主持。五位專家圍繞跨境家族合規(guī)與傳承痛點(diǎn)和難點(diǎn)問題展開深度交流。

中世家族財(cái)富傳承與管理研究院副秘書長、全球身份規(guī)劃師孟廣昕以“跨境家族的身份規(guī)劃與稅務(wù)居民身份選擇”為主題發(fā)言。她提出，跨境身份規(guī)劃已從簡單“辦身份”升級為家族全球布局的“戰(zhàn)略核心”。身份規(guī)劃是家族進(jìn)入全球“財(cái)富海洋”的“通行證”與“選擇權(quán)”。從需求層面，既能應(yīng)對政治經(jīng)濟(jì)不確定性的防御性需求、適配CRS全球征稅的稅務(wù)合規(guī)需求，也能滿足獲取全球優(yōu)質(zhì)教育、拓展商業(yè)市場的進(jìn)攻性需求；在實(shí)施路徑上，有可以兼顧內(nèi)地與國際業(yè)務(wù)的香港、有“亞太財(cái)富中心”之稱的新加坡、可做歐美跳板的土耳其/希臘等目的地，建議通過“三步自問法”明確核心訴求、匹配解決方案、并借助專業(yè)團(tuán)隊(duì)推進(jìn)實(shí)施。孟廣昕強(qiáng)調(diào) CRS/FATCA 框架下合規(guī)是唯一前提。

正耀集團(tuán)千里出海咨詢公司經(jīng)理李哲聚焦“家族企業(yè)出海東南亞：機(jī)遇與破局之道”進(jìn)行分享。他指出，東南亞市場的核心機(jī)遇來自三方面：東盟十國約 6.8 億總?cè)丝诘摹叭丝诩t利”，年齡結(jié)構(gòu)年輕化且消費(fèi)意愿持續(xù)增強(qiáng)，為消費(fèi)類行業(yè)提供廣闊空間；印尼、泰國、越南等國的電商市場爆發(fā)式增長，跨境電商業(yè)態(tài)蓬勃發(fā)展；受全球產(chǎn)業(yè)鏈重構(gòu)影響，制造業(yè)向東南亞轉(zhuǎn)移趨勢明顯，該地區(qū)在勞動力、土地成本上仍具比較優(yōu)勢。針對出海風(fēng)險(xiǎn)，他提出 “四步策略”：先深入考察市場環(huán)境（文化、法規(guī)、成本等），再做好合規(guī)布局（資金規(guī)劃、架構(gòu)設(shè)計(jì)），隨后穩(wěn)健落地（打通清關(guān)、供應(yīng)鏈等鏈路），最后嚴(yán)控成本（將合規(guī)支出納入預(yù)算，通過籌劃優(yōu)化成本）。

光暉控股（深圳）有限公司總經(jīng)理崔允峰聚焦“納斯達(dá)克‘93 新規(guī)’解讀及對中概股與家族企業(yè)的影響”話題。他指出，納斯達(dá)克 2025年提出的上市規(guī)則修訂（市場俗稱“93 新規(guī)”）核心包括三大調(diào)整：中國運(yùn)營企業(yè) IPO 最低募資額提升至 2500 萬美元，公眾持股市值門檻從 500 萬美元提高至 1500 萬美元，同時(shí)加速低市值公司退市流程。這對家族企業(yè)影響顯著：股權(quán)集中的家族控股結(jié)構(gòu)需提前調(diào)整以滿足公眾持股要求，中小家族企業(yè)赴美上市通道收窄。他建議從依賴中概股中小企業(yè)IPO業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向多元化布局，從納斯達(dá)克轉(zhuǎn)向多市場如加拿大市場、新加坡市場、美國OTCQB市場等；單一IPO業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向多業(yè)務(wù)殼交易、SPAC合并業(yè)務(wù)、杠桿化收購?fù)顿Y等。

中世家族財(cái)富傳承與管理研究院副秘書長、二級公證員楊玲娜圍繞“跨境繼承中的公證與風(fēng)險(xiǎn)管理”展開分享。她結(jié)合《涉外民事法律關(guān)系適用法》，指出跨境繼承的核心在于“選擇有利法律適用”，需根據(jù)財(cái)產(chǎn)類型（如不動產(chǎn)適用所在地法、動產(chǎn)適用被繼承人死亡時(shí)經(jīng)常居所地法）制定策略。通過一例涉港繼承案例，她拆解跨境繼承的風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)，強(qiáng)調(diào)提前梳理資產(chǎn)清單、確認(rèn)繼承人資格、做好文件公證認(rèn)證的重要性。針對跨境股權(quán)繼承，她結(jié)合《外商準(zhǔn)入特別管理措施 2024 版》提醒，需重點(diǎn)關(guān)注外資準(zhǔn)入負(fù)面清單，避免因股權(quán)繼承導(dǎo)致外資持股超出限制，建議通過“股權(quán)架構(gòu)調(diào)整”提前規(guī)避法律障礙。

泰華商恒（青島）聯(lián)營律師事務(wù)所副主任欒靜以“涉外婚姻風(fēng)險(xiǎn)對家族財(cái)富的影響”為主題分享。她指出，涉外婚姻的風(fēng)險(xiǎn)主要來自三方面：婚姻締結(jié)地、共同居住地、財(cái)產(chǎn)所在地不同導(dǎo)致的法律適用和沖突，全球資產(chǎn)布局下的財(cái)產(chǎn)披露與查詢障礙，以及財(cái)產(chǎn)分散布局所產(chǎn)生的多法域平行訴訟的問題。她建議，涉外婚姻需提前通過婚前協(xié)議明確財(cái)產(chǎn)范圍、建立資產(chǎn)透明化機(jī)制，善用調(diào)解、仲裁等多元化糾紛解決方式，將婚姻風(fēng)險(xiǎn)納入家族財(cái)富整體風(fēng)控體系。

青島市中小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)聯(lián)合會副會長王茹作總結(jié)點(diǎn)評。她表示，此次活動的分享內(nèi)容兼具宏觀趨勢解讀與微觀實(shí)操指導(dǎo)，精準(zhǔn)回應(yīng)了跨境家族及中小企業(yè)的核心需求，充分體現(xiàn)了行業(yè)專家的專業(yè)深度與責(zé)任擔(dān)當(dāng)。她強(qiáng)調(diào)，跨境家族傳承不是單一工具的應(yīng)用，而是系統(tǒng)思維的落地，需以合規(guī)為前提，整合身份規(guī)劃、信托、法律適用等多元工具，堅(jiān)持長期主義才能實(shí)現(xiàn)財(cái)富的永續(xù)傳承，期待未來主辦方持續(xù)整合資源，為中小企業(yè)跨境布局提供更多支持。

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